Οι 11 μεγαλύτερες τράπεζες της Ευρώπης σηκώνουν το γάντι σε Βρυξέλλες και ΕΚΤ: Ζητούν «φρένο» στις κεφαλαιακές απαιτήσεις και ριζική απλοποίηση των κανόνων

Lead: Σε μια κίνηση που αναδιατάσσει τις ισορροπίες του ευρωπαϊκού χρηματοπιστωτικού συστήματος, οι έντεκα μεγαλύτερες τράπεζες της Ευρώπης — από τη Santander και την HSBC έως την UBS, τη Deutsche Bank και τη BNP Paribas — συνυπογράφουν κοινό κείμενο θέσεων με το οποίο ζητούν από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα να αναστείλουν την περαιτέρω ενίσχυση των κεφαλαιακών απαιτήσεων και να προχωρήσουν σε ριζική απλοποίηση του εποπτικού πλαισίου. Πρόκειται για την πιο συντονισμένη παρέμβαση του κλάδου μετά την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση του 2008.

Η συμμαχία συγκροτείται σε μια συγκυρία όπου οι Βρυξέλλες επεξεργάζονται την τελική φάση εφαρμογής της Βασιλείας III, ενώ η ΕΚΤ έχει δηλώσει ότι θα διατηρήσει αυστηρή στάση απέναντι στα εποπτικά κεφάλαια. Οι τράπεζες υποστηρίζουν ότι το σημερινό πλέγμα κανόνων — που περιλαμβάνει δεκάδες τεχνικά πρότυπα, πολλαπλές μεθόδους υπολογισμού κινδύνου και επικαλυπτόμενες αναφορές — έχει φθάσει σε σημείο όπου το κόμμα συμμόρφωσης υπερβαίνει το όφελος της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας. Επιχειρηματολογούν ότι οι υπερβολικές κεφαλαιακές δεσμεύσεις περιορίζουν τη δανειοδοτική ικανότητά τους ακριβώς τη στιγμή που η ευρωπαϊκή οικονομία χρειάζεται επενδύσεις σε ενέργεια, άμυνα και ψηφιακή μετάβαση.

Το κοινό κείμενο δεν είναι απλό αίτημα χαλάρωσης. Οι υπογράφουσες τράπεζες προτείνουν ένα ενιαίο, απλοποιημένο εγχειρίδιο κανόνων, ταχύτερες διαδικασίες αδειοδότησης και αναλογική εποπτεία ανάλογα με το μέγεθος και το προφίλ κινδύνου κάθε ιδρύματος. Ζητούν επίσης παύση κάθε νέας ρυθμιστικής πρωτοβουλίας για τουλάχιστον δύο χρόνια, ώστε να αξιολογηθεί ο αντίκτυπος όσων έχουν ήδη υιοθετηθεί. Η ΕΚΤ, από την πλευρά της, έχει προειδοποιήσει ότι τυχόν χαλάρωση θα μπορούσε να υπονομεύσει την ανθεκτικότητα του συστήματος σε περίοδο γεωπολιτικής αστάθειας και υψηλών επιτοκίων.

Τι πρέπει να γνωρίζετε:

• Στην πρωτοβουλία μετέχουν Santander, HSBC, Barclays, Standard Chartered, UBS, Deutsche Bank, ING, Crédit Agricole, BNP Paribas, Société Générale και BPCE.
• Οι τράπεζες ζητούν «φρένο» στις νέες κεφαλαιακές απαιτήσεις και απλοποίηση του εποπτικού πλαισίου, όχι κατάργησή του.
• Η ΕΚΤ και η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δεν έχουν ακόμη τοποθετηθεί επίσημα, αλλά εσωτερικές πηγές στις Βρυξέλλες κάνουν λόγο για επιφυλακτικότητα.

Γιατί έχει σημασία: Η κοινή παρέμβαση των έντεκα κολοσσών σηματοδοτεί μια νέα φάση στη σχέση τραπεζών και εποπτών: από την παθητική συμμόρφωση στη συντονισμένη διαπραγμάτευση. Αν οι Βρυξέλλες υποχωρήσουν, ανοίγει ο δρόμος για ένα ελαφρύτερο ευρωπαϊκό πλαίσιο που θα μπορούσε να αυξήσει τη δανειοδότηση αλλά και να διευρύνει το χάσμα με τις αυστηρότερες αμερικανικές και βρετανικές ρυθμίσεις. Αν αντισταθούν, η κόντρα θα κριθεί στο πεδίο της πολιτικής και όχι της τεχνικής — με την ανταγωνιστικότητα της ευρωπαϊκής οικονομίας στο επίκεντρο.